Après la vente de votre entreprise, quel accompagnement patrimonial choisir ?

Gestion patrimoniale avec plateforme numérique · Sources publiques consultées le 3 novembre 2026.

Après la cession, les premières décisions concernent souvent les liquidités à garder disponibles, la répartition entre patrimoine personnel et holding, et les personnes qui suivront le dossier dans la durée. Voici trois offres à comparer sur un même cas, avant de confier vos actifs.

Les trois offres côte à côte
Acteur	Accès à l’accompagnement	Ce que l’offre met en avant	Frais et rémunération
Finary One	Seuil à confirmer. Finary annonçait 250 000 € d’actifs investissables au lancement et indique 500 000 € dans un article plus récent.	Diagnostic, stratégie, mise en œuvre avec des partenaires, puis suivi dans l’application avec un conseiller dédié.	Frais annoncés comme dégressifs. Barème chiffré à obtenir. Offre One · Annonce de lancement · Seuil plus récent
Ramify	Black à partir de 100 000 € d’actifs, Obsidian à partir de 1 M€ selon Ramify.	Premier échange gratuit. Accompagnement patrimonial et gestion pilotée. Demander les conditions du bilan personnalisé et un exemple de restitution.	Assurance-vie pilotée, 1 à 1,4 % de frais de gestion par an selon le niveau, auxquels s’ajoutent les frais des supports. Demander le coût complet pour l’allocation proposée. Seuils · Tarifs
RockFi	À partir de 250 000 € d’actifs financiers selon RockFi.	Conseiller dédié qui mobilise les spécialistes du cabinet et ses partenaires selon le dossier. Demander le contenu et le prix du premier bilan.	Verso facture un pourcentage des encours convenu avec le client. Recto repose sur les commissions ou rétrocessions, avec des honoraires possibles. Demander le taux, l’assiette et les frais de supports. Offre RockFi

Le même cas à soumettre aux trois acteurs

Une fondatrice vient de céder son entreprise. Elle dispose d’un million d’euros, dont une partie en holding, et souhaite conserver une réserve liquide pendant deux ans. Elle a déjà un expert-comptable et un avocat fiscaliste. Elle pose les mêmes questions à chaque maison.

Que me remettez-vous par écrit après le premier rendez-vous et à quel prix ?
Quels actifs entrent dans votre seuil et votre assiette de facturation ? La poche liquide, la holding et les actifs laissés ailleurs sont-ils facturés ?
Combien paierais-je en euros la première année, puis une année ordinaire, pour la même allocation ? Ventilez le conseil, l’enveloppe, les supports et les commissions ou rétrocessions.
Qui coordonne les décisions avec mes conseils habituels et à quelle fréquence revoyons-nous le plan ?
Quels actifs puis-je récupérer rapidement, à quelles conditions et à quel coût ?

Méthode et transparence

Acteurs présentés par ordre alphabétique. Les seuils correspondent aux offres et assiettes indiquées par chaque maison. Le coût total se compare à patrimoine, périmètre de service et allocation identiques. Les tarifs non chiffrés dans les sources consultées restent à obtenir. RockFi est partenaire d’Exit Club. La même grille s’applique aux trois acteurs.